Comment investir dans un marché baissier, 3 erreurs à éviter : Carson Group

  • Les actions chutent à mesure que l’inflation augmente, mais deux dirigeants du groupe Carson ne paniquent pas.
  • Bitcoin pourrait un jour être “obsolète” en raison d’une fonctionnalité que beaucoup considèrent comme sa plus grande force.
  • Les investisseurs doivent rester équilibrés et éviter trois erreurs courantes lors d’un marché baissier.

Un récent effondrement du marché boursier a incité les investisseurs à chercher des conseils sur la manière de protéger leurs économies durement gagnées.

C’est dans des moments comme celui-ci que le consultant en actifs Ron Carson a fondé la société éponyme de solutions d’actifs, le groupe Carson, en 1983. La société gère près de 20 milliards de dollars d’actifs clients et propose également un service de coaching pour les conseillers financiers qui cherchent à naviguer sur le marché.


volatilité

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Deux hauts dirigeants de la société – Jamie Hopkins, associé directeur des solutions d’actifs, et Nick Engelbart, directeur financier – ont récemment parlé avec Insider de l’impact de l’inflation sur les investisseurs, pourquoi le potentiel de transformation du bitcoin a été surestimé, et les trois plus grands erreurs. quelque chose que les investisseurs peuvent faire dès maintenant.

Une façon plus intelligente de penser à investir dans l’inflation

L’une des principales raisons pour lesquelles les actions vont mal en 2022, ce qui est toujours inquiétant, est la suivante : L’inflation la plus élevée en 41 ans.

Seulement une aggravation des hausses de prix Invasion russe de l’Ukraine Fin février, il a pesé sur les dépenses de consommation et croissance économique en forçant


Réserve fédérale

avec hausse agressive des taux d’intérêtcertains économistes craignent Mettre les États-Unis en récession.

Mais parmi tout le buzz sur des décennies d’inflation élevée, il est facile d’oublier quelques faits clés sur les prix élevés, a déclaré Hopkins à Insider. Tout d’abord, l’augmentation des prix est fortement problèmes de chaîne d’approvisionnement cela finira par être résolu ; deuxièmement, l’inflation varie considérablement entre les villes, les comtés et les États ; et troisièmement, les prix élevés nuisent de manière disproportionnée aux retraités et aux chômeurs.

Ces deux derniers points sont particulièrement importants pour les conseillers financiers et les investisseurs particuliers aux prises avec des hausses de prix. Les personnes les plus touchées par l’inflation, qu’elles vivent dans une ville où les prix augmentent ou qu’elles soient à la retraite et ont vu la force de leurs prix baisser, voudront peut-être le faire. envisager de donner la priorité aux investissements de revenu et prendre moins de risques en bourse.

Idéalement, les investisseurs seraient en mesure de limiter l’impact de l’inflation sur leur portefeuille en continuant à travailler, mais ceux qui ne sont pas sur le marché du travail pourraient survivre en investissant dans des actions versant des dividendes ou protéger leurs marges bénéficiaires en augmentant les prix sans détruire la demande, a déclaré Engelbart.

“La meilleure protection que vous puissiez avoir est votre véritable pouvoir de gain – votre capacité à gagner des frais supplémentaires et à gagner plus au fil du temps, en fonction de vos compétences et capacités”, a déclaré Engelbart. “Et assurez-vous d’investir titres à pouvoir de fixation des prix

Bitcoin ne sera pas révolutionnaire – mais pas pour la raison que vous pensez

Hopkins a déclaré que lorsque les conseillers du groupe Carson travaillent avec des clients, leur rôle est d’éduquer et d’offrir des conseils en investissement, ajoutant qu’aucune classe d’actifs n’est jamais exclue.

Cependant, Hopkins a déclaré que bien qu’il soit un “grand partisan” des actifs numériques et de la technologie blockchain, il lui serait difficile de recommander une allocation de plus de 1% à 2% en crypto-monnaies.

Le directeur général a actuellement deux problèmes majeurs avec la classe d’actifs émergente : les fonds cryptographiques ont tendance à avoir des frais élevés et n’achètent pas l’idée que les cryptos aiment. bitcoins À long terme, ce sera une couverture efficace contre le risque d’inflation.

“Je n’ai pas encore cru que la crypto a une histoire suffisamment longue pour montrer si elle peut protéger contre l’inflation”, a déclaré Hopkins. “Il n’a jamais existé en période d’hyperinflation, il est donc très difficile de dire comment il se comportera.”

Les performances de Bitcoin au cours des six derniers mois montrent que Hopkins avait raison, même s’il était à l’origine d’un fonds d’inflation très performant. Il a récemment déclaré à Insider Il a noté que Bitcoin est une partie importante de son portefeuille et que le prix de la crypto-monnaie est quatre fois plus élevé qu’avant la pandémie.

Mais en dehors de ses soupçons que Bitcoin pourrait être une couverture contre des prix plus élevés, Hopkins a une autre raison, plus inhabituelle, de croire que la crypto-monnaie d’origine ne peut pas remplacer le dollar : l’offre limitée. Alors que de nombreux analystes affirment que l’offre limitée de bitcoin est une force majeure qui rend l’actif numérique semblable à l’orHopkins considère plutôt la fonctionnalité comme une responsabilité.

“En fin de compte, cela signifie qu’il sera obsolète”, a déclaré Hopkins, faisant référence à l’offre fixe de bitcoin. “Parce que quand quelqu’un meurt et qu’il perd sa clé et qu’elle reste bloquée, à un moment donné, vous allez avoir trop de gens qui ne peuvent plus échanger.”

Hopkins a poursuivi: “Maintenant, ce n’est pas court. Mais si vous parlez simplement d’une technologie et que vous vous dites:” Eh bien, c’est ça – c’est la nouvelle monnaie du futur “, c’est en fait un énorme problème. C’est comme si nous imprimions un nombre limité de billets aujourd’hui. À terme, nous devrons en imprimer davantage car ils s’usent, ils disparaissent, ils disparaissent.

Bien que Hopkins pense que la baisse inévitable de l’offre de bitcoins à mesure que les gens perdent leurs clés empêchera la monnaie numérique de perturber le monde des paiements mondiaux, cela ne signifie pas qu’il est un ours bitcoin. En fait, Hopkins a déclaré qu’il possédait 2% de son portefeuille personnel en cryptos, y compris le bitcoin, bien qu’il pense que le “meilleur codage et itération” de la crypto est encore à venir.

“Make une seule pièce – bien que les bitcoins détestent quand je le dis – dites-moi une seule technologie dont la première itération est devenue la dernière utilisation de cette technologie”, a déclaré Hopkins. “Ce serait comme dire:” Eh bien, les frères Wright ont créé l’avion, et c’est la meilleure chose que l’avion puisse réaliser.

3 grosses erreurs d’investissement à éviter

Bien que les règles éprouvées pour un trading réussi soient faciles à retenir, elles sont beaucoup plus difficiles à suivre, en particulier en période de forte volatilité du marché.

Pour aider à garder les investisseurs nouveaux et chevronnés sur la bonne voie, Hopkins a partagé les trois erreurs d’investissement les plus courantes qu’il a vues, tandis qu’Engelbart a ajouté quelques mots de sagesse.

Le moyen le plus simple d’avoir des ennuis en investissant, essayer de chronométrer le marchédit Hopkins. Le directeur général a déclaré que personne n’avait jamais développé de stratégie éprouvée de synchronisation du marché, et le problème avec la vente d’actions dans l’espoir de les racheter à un prix inférieur plus tard est que généralement, au moment où les investisseurs sont à l’aise avec le réinvestissement, l’action a déjà rebondi. .

“Les gens ont tendance à faire les mauvaises choses au mauvais moment”, a déclaré Engelbart, ajoutant que même manquer quelques jours pour les actions peut être dévastateur pour les rendements d’un investisseur.

Hopkins a également déclaré que bien qu’il y ait de la place pour des ventes stratégiques à grande échelle – par exemple, si un investisseur est proche de la retraite et prêt à sacrifier ses revenus pour une sécurité en espèces – il n’y a presque jamais de justification. commerce excessif. Cette stratégie impliquant le day trading est essentiellement une synchronisation du marché sur les stéroïdes, et Hopkins a déclaré qu’elle avait tendance à mal se terminer.

De l’avis d’Engelbart, les investisseurs devraient éviter le timing du marché et les transactions de survente, car l’histoire montre que “le marché fera tout ce qu’il faut pour prouver que le plus grand nombre de personnes ont tort à un moment donné”.

La dernière erreur d’investissement mise en garde par Hopkins est la suivante : ne pas comprendre l’allocation d’actifs. Il est de notoriété publique que la diversification est l’une des clés du succès à long terme d’un portefeuille, mais Hopkins a déclaré que les investisseurs peuvent faire l’erreur de croire que tout ce qu’ils doivent faire pour se diversifier est trop d’actions différentes, de fonds négociés en bourse. (ETF) ou fonds communs de placement.

Mais Hopkins a déclaré que posséder une grande variété d’actions ou de fonds exposés aux mêmes industries ou industries tend à créer un “portefeuille super inefficace”. Il conseille aux investisseurs de savoir ce qu’ils ont et d’examiner attentivement le contenu d’un fonds avant de décider d’investir.

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